随着中国经济的快速发展,内地富裕人群日趋年轻化,财富管理需求亦随之呈现多样化。2011新年伊始,汇丰银行(中国)有限公司面向新兴的富裕人群,在内地首次推出 “运筹理财”服务,协助这一群体实现财富积累,为成就下一阶段的人生目标奠定财务基础。

    “运筹理财”是汇丰在全球范围针对新兴的富裕群体的理财需要而专门创设的服务品牌,秉承了汇丰一贯的财富管理理念,旨在以特定的服务和产品组合,满足客户在成家立业这一人生阶段所独具的财务需求。

    根据Euromonitor的统计,新兴的中层富裕人群在全球超过1.5亿。汇丰发现,随着世界经济重心的东移,亚太地区这一 群体的比例正在不断上升。与传统概念相比,新兴的富裕群体更为年轻,在内地主要集中在25-39岁的年龄段 。他们积极上进、目光远大,并具国际视野。这一人生阶段的理财需求特点表现为积极储蓄,重视理财,希望有足够的财富为家人提供良好的保障,并实现自我价值。对银行服务需求而言,这一群体多看重专业的理财建议、全面的财务规划、有效的投资工具和便捷的资讯渠道,协助他们积累财富。

    汇丰中国个人金融理财服务副总监李峰表示:“与很多市场相比,内地的新兴富裕群体对未来更具憧憬,并有非常强的积累财富的意愿。汇丰在内地最新的一项调查显示,超过七成的新兴富裕人士希望通过科学的理财规划实现财富的增长,而认同‘今天花明天的钱’这一消费理念的仅占约3成。我们非常高兴,在2011新年伊始,将汇丰的个人金融服务首次延伸到这一群体,希望通过‘运筹理财’的环球服务标准和理念,支持这一客户群体实现财富积累的目标,为他们步入下一个人生阶段做好财务上的准备。”

    作为全新的理财体验,“运筹理财”专门开发了“互动价值问卷”,与职业心理学家共同制订分析模型,通过20分钟的匿名在线测试帮助客户了解自己的财富价值观,了解自己作出理财决策的性格内因,以及可能影响日后生活和理财方式的因素。汇丰认为,个人理财方式与其秉持的价值观息息相关,因此,这一“互动价值问卷”通过帮助客户了解自己的价值观,从而使银行可以更好地结合客户价值需求为其提供更契合的理财服务。

    此外,“运筹理财”还通过财富积累、资产保障、日常服务、环球支援等多个方面满足特定客户群体的理财需求,其中包括免费帮助客户进行定期财务状况分析,利用财富分析工具,帮助客户了解财务缺口,并为客户免费提供市场资讯。在内地,“运筹理财”账户总余额(包括存款及理财产品的月内日均总余额)不低于人民币100,000元或等值外币,即可免除每月人民币150元或等值外币的服务月费。