欢迎访问中国银行业协会!

抗击疫情

发挥稳定器职能 践行国家队使命——中国长城资产全力服务国家“战疫”和复产复工

编辑: 发布时间:2020-05-29 作者: 来源:中国长城资产 浏览:9337次 字号: [ 大 ] [ 中 ] [ 小 ]

大事难事看担当。新冠肺炎疫情发生以来,中国长城资产党委坚决贯彻党中央、国务院及银保监会决策部署,统筹推进疫情防控和复工复产,果断部署更具时效性和针对性举措,为国家分忧,为大局出力,推动公司充分发挥“金融稳定器”“资源优化器”和“经济助推器”功能。围绕金融主业,中国长城资产积极挖掘自身特点,协同母公司不良资产业务和子公司综合金融板块,向实体经济提供“一揽子”服务,及时优化调整内部运行机制,强化科技手段应用,为全国抗疫阻击战和经济社会恢复活力贡献出“长城力量”,展现了“金融国家队”的责任担当。


一、资金驰援,支持客户“战疫”和复产需求

疫情发生以来,中国长城资产积极响应国家号召,率先从增量投放入手,优化自身业务布局,用好用足今年增量业务投放计划,全力服务实体企业。同时,各子公司充分发挥自身优势,满足疫情防控和复产复工融资需求。


(一)全力支持“名单企业”和小微企业

中国长城资产系统各经营单位认真梳理存量业务中涉及疫情防控重点保障“名单企业”,紧紧围绕疫情防控需求,积极向属地银保监局、发改委、工信委等主管部门沟通汇报,主动接洽辖内与疫情防控相关的“名单企业”,全力支持治疗药物、疫苗研发等卫生医疗重点领域,以及重要物资产运销企业扩大产能,保证资金供应。同时,对于受疫情冲击较大的小微企业,主动了解其面临的主要困难,有针对性地提供相应的业务与产品,全力协助小微企业尽快走出困境。

飞鸽药业是湖南省知名老字号药品制造企业,主要从事中成药、中西复合制剂的研发、制造和销售。疫情发生后,湖南省卫健委审批同意飞鸽药业为疫情防控生产消毒类产品,经过紧张调度和快速生产,累计生产酒精约800吨,发往抗疫一线。同时,省疫情防控工作领导小组将该企业列入重点保障企业,鼓励金融机构给予大力支持。由于前期回款缓慢、后期投入较大等因素影响,飞鸽药业资金一时较为紧张,无法按期偿还债权人五笔共计7200万元往来款。针对飞鸽药业的现实困难,中国长城资产湖南省分公司火速开展了尽职调查,确定相关债权债务属于真实贸易背景,符合监管要求的非金融企业债权收购管理规定,决定采取“债权收购+债务重组”方式给予支持。湖南省分公司积极响应地方政府号召,为该“名单企业”实施最高效审批,以最快速度走完必要程序,最终成功收购该笔债权。通过收购之后的债务重组,有效缓解了飞鸽药业资金压力,保障其全力做好疫情防控物资生产工作,为本次疫情防控作出较大贡献。

山东墨龙石油机械股份有限公司主营油管、套管,是山东省工信厅双向联系服务企业和寿光市纳税、用工“双大户”,也是山东省分公司长期合作客户。受疫情影响,山东墨龙主要客户复工时间一再延迟,加之交通运输受阻等多项因素限制,产品无法正常发货,库存资金占用很大,货款无法正常回收,给资金周转造成了很大困难,威胁到上下游供应链稳定。为帮助山东墨龙渡过难关,中国长城资产山东省分公司主动联系对接,了解生产运营困难和资金需求情况,经细致调查和初步研究,在项目抵质押足值的前提下,为存量债权办理了延期还款手续,缓释企业资金周转压力。同时,山东省分公司积极落实山东省企业金融辅导员制度,拟通过非金融债权收购形式为企业复工复产纾困解难。收购标的情况复杂,山东省分公司调集精兵强将,克服疫情障碍,逐笔调查了标的资产的真实性、合法性、有效性,在保障收购资产符合监管标准的基础上,设计出最符合客户需要的方案。山东省分公司收购山东墨龙内外部债务并实施重组项目如成功实施,将有效增加上游供应商流动性,缓解山东墨龙资金压力,为维护地方实体经济稳定作出独特贡献。

四川升和药业是全国35家磷酸氯喹片生产批文企业之一,该药在治疗新冠肺炎方面效果明显,被纳入国家第六版新冠肺炎诊疗方案用药。处于承上启下的关键发展关口,升和药业生产药品所需的人工、水电、原料、包材等都需要大量营运资金。获知企业需求后,在疫情肆虐、银行还未完全复工之际,长城华西银行总、分、支行三级联动,驱车100余公里,对升和药业进行全方位尽职调查。通过疫情期间的快速审批通道,召开实时线上贷款审核会议,从提交到审批仅用时12天,创造了长城华西银行疫情期间支持民营抗疫企业的审批速度。疫情以来,长城华西银行为升和药业新增授信7000万元。目前,升和药业抗疫药品已成批量投放市场,部分批次出口国外,服务全球战疫。

泸州龙驰实业作为泸州市龙马潭区疫情防控重点保障企业,面临着阶段性流动性压力。长城华西银行泸州分行与企业共同商讨解决方案,迅速开展尽职调查,及时发放3000万元信贷资金,支持集中力量进行防疫物资采购和防疫工程建设,保障全区加快恢复正常的生产生活秩序。在得知南充市政府亟需建立占地40余亩地的疫情后备医院后,长城华西银行南充分行第一时间进行实地考察,制定专项贷款支持方案,快速发放2800万元抗疫专项贷款。四川广元市专门成立四川镇坤生物科技公司,作为全市首家专业生产并销售医用口罩等防疫物资的企业。长城华西银行广元分行及时向其投放500万元流动资金贷款,支持当地抗疫物资生产。


(二)有效帮助实体企业复工复产

中国长城资产聚焦企业复工复产以及扩大产能方面问题,通过企业债权收购手段,盘活企业持有的存量债权资产、原材料货款、供货商货款欠付,帮助企业解决债务逾期问题,助力企业加快周转、提高产能。同时,对于因停工停产造成的纾困需求、复工复产带来的资金需求,以及短期债务集中到期产生的债务化解需求,主动上门接洽,通过收购和追加投资等形式,提供有力金融支持。

位于疫情“震中”的中国长城资产湖北省分公司,面对地方政府和辖内企业全力恢复生产的急迫需求,主动加大服务力度频度,密切联系卓尔集团、长江航运集团、当代集团、武汉恒大公司等项目的债务企业、主管部门或实际控制人,了解项目或企业复工复产、生产经营、资金需求、当前困难等情况,商讨融资途径,促进企业尽快恢复正常经营。目前,正在加快推进卓尔集团应付款收购重组、当代集团应付款收购重组等项目,创造条件组织实施,以实际行动帮助湖北解决现实困难。

甘肃、青海两省经济总量小、产业基础弱,“铁公机”开工建设是两省经济社会复苏的“主力军”和“先手棋”,基建行业相关国企复产复工任务非常急迫。中国长城资产甘肃分公司急地方之所急,精准找到切入点,抓住地方国企辅业剥离中业务机会,围绕问题企业和问题资产,加大重点企业非金业务营销推进力度。针对甘肃长城建设集团、青海路桥建设集团等基建行业重要国企,甘肃分公司加快推进申报前各项工作,力争尽快实施落地,多个项目总预计出资12亿元,以帮助企业快速恢复正常生产经营。


二、债务重组,缓解企业暂时流动性困难

疫情发生后,中国长城资产立足进一步纾解中小微企业困难,按照市场化、法治化原则,对符合条件、流动性遇到暂时困难的中小微企业贷款,给予临时性延期还本付息安排。各经营单位充分利用相关政策,结合当地防疫实际,主动对接受疫情影响严重的企业、“名单企业”以及小微企业,不抽贷、不断贷、不压贷,并综合考虑疫情对债务企业直接影响和年度回现目标任务,按照一企一策的原则,合理设定一定期限的延缓期,延缓期内不计罚息及复利、不影响征信记录,支持实体企业缓释流动性风险。疫情发生以来,累计为20多个受疫情影响项目实施了临时性本息延期,涉及资产余额至少76.72亿元。


(一)支持“震中”武汉复产复工

“货到汉口活”,武汉汉口北批发城是中西部最大的商贸物流平台,拥有30余个大型专业细分市场。随着武汉“封城”,汉口北批发城完全失去了往日热闹。中国长城资产湖北省分公司客户卓尔智联集团是汉口北批发城的主要投资运营商,其经营、融资均受到疫情影响,二、三月份还款压力较大。湖北省分公司充分考虑债务企业的实际困难,决定将原应于2月下旬偿还的2.2亿元本金计划进行延期,并按照监管政策,开启“绿色通道”,在三个工作日内全部完成方案制作、分公司审批、总部备案的所有流程,切实缓解了卓尔智联集团的现金流压力,为其后期复产复工提供了较大回旋余地。近期,随着武汉“解封”,汉口北批发城陆续开市,货物吞吐量和人流量持续攀升,成为湖北和武汉全力复产复工的典型缩影。


(二)为“战疫”医院解除后顾之忧

昆明市新新华医院是云南省分公司客户,按照协议,该院应于1月底前向云南省分公司支付完毕借款2000万元。疫情发生后,新新华医院按照昆明市盘龙区卫健部门部署,承担了大量疫情防治任务,盘龙区转运疑似病例和密切接触者的救护车辆和医护人员八成以上来自该院,该院还参与了盘龙区留观场所隔离人员医学隔离观察任务。新新华医院紧急投入资金采购应急物资,正常经营也被疫情打乱,导致资金紧张。中国长城资产云南省分公司得知这个情况之后,迅速行动,主动走访,向该院传达有关政策,根据该院申请,同意延长3个月支付相关款项,并不追究违约责任。这不仅大大缓解了该院资金压力,同时为医院继续心无旁骛地投入疫情防控和医疗救治解除了后顾之忧。


(三)助力保障特殊时期交通物流

湖南省商贸物流民企龙头和立东升集团及旗下湖南高星物流园是湖南省疫情防控重点保障企业,疫情后面临较大阶段性流动性压力。中国长城资产湖南省分公司第一时间与和立东升集团取得联系,贯彻落实政策要求,迅速制定服务方案,对和立东升集团存量债务3.62亿元进行重组安排,化解了流动性后顾之忧,促其集中力量保障防疫和民生物资流转。在湖南省分公司支持之下,和立东升集团积极发挥其智能化仓储物流管理服务平台的物流资源集聚优势和辐射引领作用,仅湖南高星物流园95000平方米物资输送中转仓储,就连续多日24小时运转,每日超2000人次作业,日均500车次货运车辆发运,实现了对全国30余省区的广泛覆盖。

奥凯航空是中国长城资产天津市分公司客户,疫情发生以来,航空旅客出行量骤减,经营现金流受到严重影响。奥凯航空顶住经营压力,积极履行社会责任,自2020年1月26日起,其所有国内外航班免费承运防疫医护人员及防控救援物资,主动支持疫情防控。为切实减轻疫情对奥凯航空的冲击,天津市分公司主动研判、迅速响应,积极运用政策,对其6.78亿债务实施展期,缓解其流动性压力,支持航空企业履行社会责任和复产复工。


三、协同发力,提供多元化综合金融服务

中国长城资产着力发挥“工具箱”协同优势,控股的银行、证券、保险、租赁等子公司结合自身特点,提供相应服务、提升服务质效,支持疫情防控和复工复产。


(一)长城华西银行

长城华西银行加强企业融资力度,扶持小微企业,推出多项援企援地举措。截至4月30日,累计对15户疫情重点防控企业提供贷款15207万元,保障疫情防控资金需求;累计为211户企业复工复产提供金融支持30.47亿元,户数和金额在当地金融机构中均排名首位。

一是用好货币政策“工具箱”。按照人民银行加大再贷款、再贴现力度促进复工复产的要求,长城华西银行灵活运用货币政策工具,争取更多低成本资金,支持企业复工复产。认真落实人民银行专项支小再贷款、省财政支小再贷款贴息政策,将小微企业融资成本有效控制在4.55%以内,同比下降约160个BP。目前,支小再贷款贴息已累计落实617户企业,涉及贷款金额超14亿元。同时,突出贴现业务特色,支持企业快速融资、降低成本,目前共办理再贴现业务2.8亿元,惠及企业44户。针对从事防疫医用物资生产销售的中小企业,在优惠定价基础上再给予下浮10%的利率优惠,并灵活运用“银保票据通”特色产品,发挥好票据融资手续简便、高效快捷、成本低廉的优势。业务均线上操作,当天申请当天发放,快速到账。

二是助力复工复产“畅血脉”。长城华西银行坚持为中小企业“雪中送炭”,通过展期、续贷、调整还款计划等方式支持企业持续生产经营,对于延期复工的中小企业,采取调整付息频率、延期还本付息等方式,缓解企业流动性压力,为复工复产畅通“金融血脉”。长城华西银行中江支行通过日常电话访谈了解到,因企业部分外地员工还未复工,加之原材料大幅度涨价,四川新世纪丝绸有限公司复工复产存在困难。支行上门走访核实后,以高效的授信机制,采用“抵押+支小再贷款”的方式为其发放200万元贷款,解决企业燃眉之急。四川丰藏现代农业有限公司主要从事菌类种植,由于运输、人力等成本大幅增加,受疫情影响较为严重。长城华西银行高新科技支行积极关注企业生产销售情况,采取远程办公分析研判,对该企业疫情期间到期的400万元流动资金贷款进行借新还旧,同时下调贷款利率,帮助企业尽快渡过难关。

三是创新金融产品“定制化”。为进一步加大金融精准支持力度,长城华西银行对中小企业和个体工商户分类施策、定制产品,适应特殊时期特殊需要。随着工程项目建设的陆续复工,长城华西银行眉山分行充分运用“投保贷”“开工贷”两个针对性极强的产品,近期发放信贷资金超过2.81亿元,为工程建筑企业加快项目复工提供支持。


(二)长城国瑞证券

疫情期间,由长城国瑞证券担任独家主承销商及簿记管理人的北京电子城投资开发集团公司债券发行工作于2020年2月顺利完成。本期债券为3年期固定利率债,发行规模8亿元,票面利率3.35%。在众多市场投资机构因疫情影响未正常办公的情况下,本期债券仍获得了投资者的踊跃支持,全场认购倍数达2.76倍,票面利率创下同评级同期限公司债发行利率的历史新低。此前,长城国瑞证券项目组与发行人团队密切协作,以多渠道多方式保持沟通,密切关注资本市场行情,积极开展询价,协调各中介机构,为本期债券的顺利发行保驾护航,最终帮助客户以较低成本获得了足量资金,发行工作取得了圆满成功。发行人北京电子城投资开发集团为科技空间服务和科技创新服务提供商,主要运营中关村电子城园区,本期债券募集资金到位后,将有力保障发行人重点项目的资金需求,为园区内科技企业复工复产提供持续稳定的基础设施保障,服务复工复产。

受疫情影响,股票市场在春节后开市首日出现大幅下跌。基于对中国资本市场长期稳定健康发展的信心,长城国瑞证券果断制定相关驰援客户方案。对湖北等疫情严重地区融资融券客户跌破平仓线的,适当放宽补仓期限,对于股票质押式回购业务跌破平仓线的客户,适当放宽担保品补充期限,以实际行动服务于资本市场稳定。


(三)长生人寿保险

疫情发生以来,长生人寿保险持续出台和升级一系列应对措施,切实发挥保险“社会稳定器”功能,为客户和社会织好“防护网”。

一是及时调整保单宽限政策。受疫情影响,部分长期险保险合同可能存在失效状况,为最大限度确保存量客户保险保障服务不受中断,长生人寿保险以最快时效决策实施保单宽限期延长,于1月底公布《关于延长保单宽限期的公告》。对于保单生效日对应日在2019年11月20日至2019年12月31日的存量客户,将保单宽限期延长至90天,且客户无需赶赴现场,只要通过“长生人寿客户服务”公众号即可有效办理,最大程度便捷客户享受优质保险服务。

二是全力保障客户服务。长生人寿保险启动应急预案,客服专线工时延长至24小时,全天候不间断提供报案受理及理赔咨询服务。取消医院、药品、诊疗项目及医疗险等待期限制,开通绿色通道、简化理赔手续,主动排查客户出险信息,以最快速度完成服务。

三是提供暖心保险产品。将主要重疾产品适当拓展至新冠肺炎责任,对于罹患重型肺炎的客户按轻症(条款责任:肺功能衰竭)赔付,对于罹患危重型肺炎的客户按重症(条款责任:严重慢性呼吸衰竭)赔付,为客户提供更加坚实的守护。此外,还推出个险代理人专项福利保障计划。个险代理人不幸确诊患新冠肺炎,立即给予10万元保障金,若因确诊新冠肺炎造成身故的,再给予20万元保障金。


(四)长城国兴租赁

长城国兴租赁开展疫情防控和复产复工相关设备金融租赁服务,并酌情缓收或减收相关租金和利息。山东冠丰种业是全国知名种业企业,也是长城国兴租赁长期合作客户。为全力保障春耕春种,山东冠丰种业紧急调拨资金,积极复工复产,保证农资供应,从而面临一定资金压力。长城国兴租赁快速反应,精准提供金融解决方案,暂缓收取2月份当期租赁本金,有效纾缓了企业流动性压力。


四、科技赋能,提升服务实体经济质量效率

疫情发生后,中国长城资产克服惯性思维、积极创新求变,将科技力量运用于客户服务、产品创新、业务运营及风险管控等领域,赋能经营转型增效,提升服务实体经济效率。


(一)以线上营销带动资产处置

中国长城资产于4月1日至30日举办了线上资产推介月活动,充分利用已有的八家网络营销平台的作用,同时与京东拍卖首次建立合作,首次采用纯线上方式开展推介活动,且资产量创公司所有推介活动新高。活动期间,按东北、华北、华东、华中、西南、西北等区域轮流连续开展专场推介活动共计33场,推出年内拟处置资产11351户、涉及债权本金2956亿元。其中,对于债权本金1099亿元的930户重点资产,综合使用PPT、图片、短视频、语音、文字讲解等多种方式进行详细推介,覆盖房地产、制造业、批发零售业、建筑业、采矿业、农林牧副渔业、白酒等多个行业。本次线上资产推介受到社会各界投资人广泛关注,活动全程参与嘉宾达2000人,参与机构覆盖知名地方和民营资产管理公司、证券公司、基金公司等金融机构,全国金融资产交易所、拍卖商、律师事务所等中介机构,以及知名房地产公司等实体企业。


(二)创新提供线上信贷产品

3月初,长城华西银行小企业信贷中心与共青团德阳市委联合推出“青春抗疫复工贷”,面向受到疫情影响、生产经营暂时遇到困难的企业,及辖内参加疫情防控的青年个人发放,专项用于当前复工复产中解决临时性资金需求的贷款产品。该产品通过线上申贷,极大提高了服务对象的申请效率,而且具有审批快速、利率优惠特点,目前已成功发放25笔8415万元。


(三)智能服务赋予保险温度

长生人寿保险推动科技赋能发展,利用线上化、数字化、智能化平台,在客户服务方面推出多项暖心举措。一是推进智能发展战略。疫情期间,与云计算领先企业优刻得公司进行“云签约”,在互联网保险平台、金融信息安全、风险合规控制等多个领域进行深入合作,借助云计算、大数据、人工智能等技术,提升线上产品开发及运维效率,实现智能风控管理。二是推出非接触式的投保、续保、理赔服务。开通7*24小时报案电话,大力推广线上自助理赔,客户可通过“长生人寿客户服务”、“长生e点通”微信公众号等方式足不出户获得投保、保全、理赔服务。三是倡导线上电子化服务。采取专人专岗专案处理,在合规前提下取消纸质资料提供,助力抗击疫情。联合微医互联网总医院远程驰援,为客户提供快速、安全、免费的专家义诊平台。


在党中央坚强领导下,当前全国疫情防控阻击战取得重大战略成果,常态化疫情防控有序进行,经济社会运行逐步趋于正常,生产生活秩序加快恢复。中国长城资产充分运用自身各类金融工具,化解金融风险,加大资金供应,为疫情防控和复产复工作出了应有贡献。下一步,中国长城资产将坚持一体推进常态化疫情防控和服务经济社会发展,创新业务经营,聚焦不良资产核心主业,充分发挥逆周期经营优势,化解金融风险、支持实体经济,为打好“战疫”下半场、全面建成小康社会贡献自身力量。