——江西银行线上线下投教融合实践侧记

面对理财行业日趋多元的新形势，如何让理财投资者先懂理财、再理钱财？这是银行投教工作中必须答好的民生考卷。近年来，江西银行始终践行金融工作的人民性，持续构建“线上传播矩阵+线下场景服务+融合创新模式”并行的投教阵地，以通俗化、生活化的金融服务语言，让理财知识从云端落到心坎。一句“让理财知识‘活’在指尖，‘暖’在心坎”，正是这场理财投教实践的生动注脚。

一、线上指尖互动：让理财知识“活”起来

移动互联时代，理财知识的供给方式必须跟上公众的触屏习惯。江西银行深挖微信公众平台的流量价值，自2022年6月开始，在官方微信公众号设立“江银理财课堂”专栏，持续发布投资者特别关注的资产配置、防范非法集资、金融信息保护等理财小知识，截至2026年4月末已累计推出30篇理财投教文章。稿件采用“文字+漫画/图片”的综合编排方式，将复杂的理财知识和专业术语，生动地拆解成一目了然的配图故事与对比表格，传递科学的理财观念与方法。

这种“软触达”形式打破了金融知识阅读的心理门槛，贴合现代用户轻量化、碎片化的阅读习惯，实现了“随手点开、轻松看懂、自愿转发、自主消化”的沉浸式投教效果，真正让理财知识变成用户“圈里”转得动、心里记得住的实用信息。

二、线下暖心守护：把理财课堂“搬”进社区

投教不能止步于线上，触达人心的实践必须走向线下。江西银行积极响应“赣金红盾”志愿服务号召，以“进社区”为核心抓手，整合网点资源，组建金融志愿服务队，积极开展“保障金融权益 助力美好生活”“防范金融诈骗 守住钱袋子”等主题志愿活动，构建起“金融+教育+服务”三位一体的金融服务体系，普及宣传理财专业知识，以金融担当守护群众财产安全。

在这个体系下，江西银行不仅将理财专业知识、风险常识送到居民身边，还通过微讲堂、互动问答等形式，开展投资适当性管理、理财陷阱提醒、非法集资甄别等专项内容，实现寓教于乐。一位经常购买银行理财产品的女士感慨：“以前总觉得客户风险承受能力评估很烦琐、没必要，上完课才明白收益跟风险永远是‘双胞胎’，是为了将合适的理财产品匹配给我们，进行投资适当性管理啊！”

三、创新精准滴灌：为“一老一少”筑牢投教安全防线

   为让理财投教精准触达重点人群，江西银行围绕“一老一少”等重点人群开展专项理财宣传教育活动，分人群、多渠道、多形式、有侧重地开展创新投教活动。一方面，建立防诈宣传机制，持续发布“特殊群体防诈指南，提高风险意识，筑牢安全防线”等趣味理财投教文章。另一方面，推荐重点人群活动密集场所宣教机制，走进南昌大学第一临床医学院、老年活动中心等重点人群密集场所，以案例讲解、微电影放送、互动问答等方式，针对重点人群理财知识储备弱、防骗意识薄的特点，持续开展线下投教微宣讲活动，进一步筑牢“一老一少”等重点人群理财投教安全防线。

下一步，江西银行将继续围绕理财投教品牌迭代升级，持续加强“一老一少”及社区场景的民生赋能力度，以数字化转型与实体服务深度融合的“江银模式”，为红色革命老区人民美好生活构筑更安全、便捷、有温度的理财服务环境，以实际行动践行金融机构的政治性人民性，切实维护理财市场健康发展与投资者长远利益！