近日，花旗银行（中国）有限公司（以下简称“花旗中国”）成功为艾兰得集团搭建全功能型跨境双向人民币资金池。这是首家境外跨国公司通过开设自由贸易非居民账户，开展国际财资管理中心功能的案例，助力企业得以实现全球资金的统一调配和融通管理，更为上海自贸区金融改革增添又一重要创新成果，同时被上海市金融办评选为最新一批的“上海自贸区金融创新案例”。
　　
　　此次花旗银行搭建的全功能型跨境资金池新架构，进一步拓展和延伸了自由贸易账户理念， 通过引入跨国公司财资管理中心开立自由贸易非居民账户，落实人民银行进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的政策，协助包括境外企业在内的非上海自贸区注册主体也能享受到自由贸易政策带来的便利。全新的资金池架构，既满足了艾兰得集团以香港公司实现全球资金集中管理的需求，又符合了境内资金归集到总部的管理逻辑，同时享受了上海、香港两大金融中心优惠政策，可谓一举三得。
　　
　　依托于自由贸易账户的可自由兑换特性和本外币一体化功能，使得该全功能型跨境资金池彻底解决了企业境外币种选择的问题，跨国公司财资中心可灵活地将全球主要货币资金以原币形式汇集到上海自贸区自由贸易非居民账户，在本外币之间任意调配和兑换；而境内注册在上海自贸区外的集团总部，则能够以人民币形式实现跨境资金的融通，打通集团内部资金调配渠道。
　　
　　相比于传统的跨境人民币资金池，该全功能型资金池具有更大的灵活性：首先利用充足的在岸人民币资金避免了传统跨境人民币资金池所面临的海外流动性限制，拓宽跨境融通渠道；其次汇兑的灵活性和便利性也便于财资中心实现全球全币种管理，利用本外币资金的集约化管理降低了汇兑成本；同时还增加了日间透支、隔夜透支及理财等功能，获得更高的资金使用效率和集中管理收益。
　　
　　受益于全球经济一体化及重心逐渐转向亚洲，为了有效管理集团的资金流动和降低融资成本，越来越多的跨国企业在亚洲地区设立财资中心。花旗银行紧跟财资中心趋势，利用覆盖全球的服务网络和业界领先的资金池平台技术，致力于在人民币国际化背景下为客户提供专业的一揽子解决方案，支持客户全球化发展和提升财资管理水平，持续寻求新的市场机遇。
　　
　　花旗银行自2007 年法人化以来，顺应我国对外开放战略，积极参与金融改革。花旗把上海自贸区作为财资管理业务的创新平台，专注于核心客户群的需求，研发引领市场发展的产品，以服务企业的财资中心和总部经济的建设，并利用其全球平台为自贸区企业提供连通海内外市场的整体解决方案，从而推进在岸市场和离岸市场互动的人民币国际化发展。本次创新业务基于人民银行最新政策框架，其实施将推动自由贸易账户在全球财资管理中心的应用，吸引更多国际财资管理中心功能引入上海自贸区，为上海建设国际金融中心的目标开辟一条全新的途径。
　　
　　作为首批获准进驻上海自贸区的外资银行之一，花旗中国借助上海自贸区各项先行先试政策，四年来积极开展了多项财资和现金管理业务创新，包括首个全自动跨境人民币双向资金池，首个跨境外汇资金集中管理解决方案，以及首个人民币跨境集中收付一揽子解决方案等。其中，人民币跨境轧差净额结算属全球首例；“跨境资金集中运营管理创新”业务荣获由上海政府颁发的2015年度“上海金融创新奖”二等奖。近期，花旗中国从上海自贸区几万家企业中脱颖而出，荣获首届自由贸易试验区制度创新样本企业，成为唯一获此殊荣的外资银行。
　　
　　这些创新不仅给跨国企业带来实质收益，帮助客户更有效管理资金，推进人民币跨境使用，也体现了花旗在自贸区的发展规模和业务处理能力。2016年，花旗银行上海自贸区的跨境资金池业务全年结算量在所有29家开展此类业务的中外资银行中名列第一；跨境集中收付业务的业务量达到了所有开展此类业务的中外资银行总交易量的49%。
　　
　　花旗中国在过去四年已为多家跨国企业搭建了跨境人民币资金池，协助企业逐步将地区乃至全球人民币资金中心迁入上海，提升自贸区内企业总部的功能。作为领先的全球性银行，花旗将持续通过众多全球核心客户群，以及全球化的交易平台来促推自贸区财资中心的建设，更好地助力实体经济，为上海国际金融中心的建设贡献一份力量，实现多方共赢的良好局面。