加强理财投资者教育工作是金融机构践行“金融为民”发展思想的具体实践，江苏江阴农村商业银行财富中心切实担负起金融为民、富民、惠民的使命，为江阴市民提供高质量金融服务，贴近需求创新方式，探索如何构建金融知识普及机制。

一、机构整体情况

江阴农商银行前身江阴市信用合作社联合社，是在原江阴市35家法人信用合作社和3家城市信用社的基础上，经国务院、中国人民银行总行批准，由江阴企业、自然人入股组建的地方性股份制商业银行，是全国首批三家股份制农村商业银行之一。

江阴农商银行秉承"融通天下，丰裕万家"的企业使命，坚定服务农村的宗旨，坚持服务中小企业、小微企业的市场定位，秉承"离您最近，和你最亲"的服务理念，深耕江阴本地践行投资者教育。

二、基础设施建设情况

（一）厅堂基础设施介绍

江阴农商银行财富中心是集客户财富服务和投资者教育为一体的专属财富管理平台，是江阴农商行服务社会公众的的投教基地之一。

江阴农商行财富中心于2022年9月正式建成，总面积429平方米，厅堂设施完善，功能分区明显，设有理财服务区、自主设备服务区、投资者教育专区，集产品、服务、权益三个方面的总和服务平台，致力于为全行高净值客户提供全方位的财富管理服务。财富中心围绕投教工作及便民服务，在厅堂设立了理财投资者教育专区，结合展示区、图书区、茶艺区、贵金属展示区、和员工培训区多个办公区间，努力为客户营造全方位的高端服务体验。

（二）人员配置介绍

人员建设上，财富中心目前形成了两位领导加七位财富专员的专业团队，每位成员都具备优秀的专业知识与丰富的实践经验。其中，两位成员拥有CFP（国际金融理财师）证书、一位成员拥有RFP（注册财务策划师）证书、六位成员拥有AFP（金融理财师）证书、一位成员拥有CPB（私人银行家）证书、6位成员拥有中级茶艺师证书。

（三）投资者教育专区

财富中心在厅堂建立了理财投资者教育专区，摆放了种类多样、内容齐全的宣传材料，提供包括理财、贵金属、保险和基金等财富业务内容。教育专区能够为不同年龄、不同消费能力的财富客户提供所需要的基础金融知识。财富中心配备专门的投资者教育讲师，不定期结合市场情况、产品情况进行综合研判，通过精心、耐心、细致的金融服务，能够让客户深度了解各类金融知识，提升金融保护意识。在设立专区之外，江阴农商行财富中心设立投资者教育亭，给客户提供一个相对独立私密的投资者教育环境，客户可根据自身需要自主选择不同金融产品信息进行浏览学习。

（四）业务场景多元发展

为扩大理财投资者教育专区受众群体，江阴农商行财富中心组织建立了“八段锦平台”、“手机摄影平台”、“红歌会平台”三大特色服务平台，财富专员综合运用财富中心场地厅堂，结合不同受众群体开展丰富多彩的平台和投资者教育活动。

1.“八段锦平台”

江阴农商行财富中心关注财富群体社会趋势，推出财富群体健康服务，助力客户规划闲暇生活，开创财富金融新业态。召集财富会员开展八段锦养生培训，通过肢体运动和气息调理的古法养生邀请专业养生老师现场教授学习。教学之余通过专场八段锦平台进行专属客群的投资者教育，将财富投资者教育工作和特定客群养生康健相结合，提升理财投资者教育的深度。

2.“手机摄影平台”

江阴农商行财富中心捕捉互联网短视频的时代机遇，积极联系地方院校的专业老师开设江阴农商行财富中心摄影摄像课程，邀请财富中心客户参与摄影摄像教育课程，以“携丰富摄影摄像经验，共赴光影之旅”为主题开展一系列摄影摄像课程。教学之余通过该平台进行专属客群的投资者教育，将公益讲座、普及金融知识及常见金融诈骗手段进行宣传讲解，提升金融基础知识的普及广度。

3.“红歌会平台”

红歌会平台是江阴农商行财富中心三大平台之一，以“赞歌颂祖国、心声献给党”为主题，通过组织开展财富中心客户唱响红歌、赞颂祖国的形式，邀请专业的声乐老师现场教学。唱响红歌之余，江阴农商行财富中心讲师穿插讲解本行财富金融产品和基础金融知识，寓教于乐。

三、内容建设情况

（一）以财富中心为基础开展金融知识宣讲

江阴农商行财富中心通过喜闻乐见的形式，结合各项特色活动开展银行理财知识宣教输出。以财富中心场景为基础，综合运用自身硬件设施和软件服务，为不同客群提供丰富多彩的节日活动和金融知识普及。

财富中心特邀我市医护人员，沉浸式体验了一场穿越千年的宋代点茶。茶香四溢，情满人间，一盏盏精心制作的茶点，不仅是对非物质文化遗产项目的致敬，更是对辛勤付出的医护人员最真挚的感谢。品茶之余，我中心财富讲师搭配理财等财富产品讲解，让我市医护人员既品尝了非物质文化遗产的魅力，又让他们获取了更多财富配置、财富产品方面的专业知识，针对性地提升自身财务规划和金融素养。

我市中医院领导们莅临我行，共襄非遗螺钿制作盛宴。在专业老师的指导下，大家亲手体验了这项古老的技艺，将传统文化与现代生活完美融合，点亮了平凡日子中的不凡光彩。手工艺制作会后，我财富中心财富讲师结合我行财富产品和金融法律知识进行宣讲。

一场知识的盛宴——“书香财富，夏日悠读”暑期读书分享会在财富中心圆满落幕。在书海中遨游，我们共享了阅读的乐趣，碰撞了思想的火花，心灵在炎天暑月中找到了一片宁静的港湾。结合阅读分享活动，我财富中心持续输出金融知识，以财富中心为阵地普及投资者金融知识。

（二）走出财富中心延伸教投工作服务半径

江阴财富中心财富专员关注“老、少、新”等特殊群体，打造无差别的金融知识投教服务。财富中心开展中高考学子扬州研学营，江阴的学子们在扬州双博馆和中国大运河博物馆中，穿越时空，感受中华文明的博大精深。这不仅是一次知识的积累，更是一次精神的洗礼。

七一前夕，江阴农商银行财富中心组织客户子女们追寻先辈的足迹，学习革命精神，感受历史的厚重，分别参观了中国江阴一大会址、上官云珠故居、张大烈故居以及天华国防教育馆。这不仅是一次心灵的触动，更是一次力量的凝聚。本次活动以“传承红色基因、弘扬爱国精神”为主题，将金融知识宣讲与红色教育相结合，凸显财富中心作为江阴农商行的重要组成部分践行社会责任的担当。

财富中心主动聚焦老年人日常生活涉及的高频服务事项，通过广泛的线上线下教育宣传活动，厅堂配备适老服务设施，切实解决老年人在使用银行机具和服务中遇到的困难。开设专题活动，普及防范打击非法集资以及防范电信诈骗等金融知识，提醒老年人提高自我防范意识。面对青少年群体，积极宣扬爱国注意教育和金融反诈知识，提高对非法网络贷款的认识，引导青少年建立正确的金融消费观念，珍惜个人信用。

（三）金融投教延伸打开互联网渠道教育

江阴农商行财富中心结合本行自有微信号、抖音号、视频号等渠道积极开展互联网线上投资者教育工作。财富中心的财富专员通过自编自导自演各类金融知识和案例，帮助客户更方便地了解金融知识常识，通过更加通俗易懂的方式提高不同年龄客群消费者自我保护意识。

开设“江银说”视频号主专栏。财富中心财富专员针对金融市场时事热点和大众客群的关注点进行讲解，用短视频的形式拍摄投资者教育专栏。比如“银行存款降息知多少”、“年终奖怎么花”等社会公众关注的焦点视频得到广泛关注。

开设“小强说财经”、“小顾下午茶”等视频号个人专栏。财富中心选取优秀财富专员组建个人IP账号，通过结合讲师个人特点，选取财富专员擅长领域进行深度挖掘，打造投资者教育个人品牌。

开设财富中心故事栏目，自编自导演绎金融故事。财富中心结合社会公众日常遇到的金融诈骗、理财投资等场景，编写投资者教育故事案例，改变以往简单直接的知识灌输，通过让客户体验身临其境的故事方式进行金融知识宣传。

四、金融教育宣传及投教工作成果

2024年11月，2024中国银行业天玑奖评选结果正式出炉。我行凭借在投资者关系管理中的优异表现，再次荣获“2024年度和谐投资者关系银行天玑奖”。

该奖项的获得，体现了投资者、主流媒体、社会各界对我行投资者关系管理和投资者教育工作的广泛认可。我行一直高度重视投资者关系管理工作，致力于提高规范运作水平，不断完善投资者关系管理和投资者教育，强化与投资者的沟通交流。

2024年3月31日，江阴市委市政府发布“江阴市2023年度综合考核光荣榜”，江阴农商银行被评为2023年度服务地方先进单位。这是江阴市委市政府对我行服务地方经济发展、普惠地方金融、开展地方投资者教育等综合性工作的认可。

2024年3月20日，第二届苏商精英大会在南京成功举办，江阴农商银行被评为江苏社会责任杰出企业，这一表彰充分展示了江阴农商银行在2023年实现高质量发展、激发创新动能、投身乡村振兴、开展投资者教育、践行社会责任等各方面取得的卓越成效。