XXXX银行企业标准化管理办法

（XX银发〔20XX〕XX号 XX银发〔20XX〕XX号第一次修订 XX银发〔20XX〕XX号第二次修订 修订后自20XX年XX月XX日起施行）

总 则

{制定目的与依据}为了加强【XXXX银行股份有限公司（以下简称XX银行）】企业标准化管理，提高企业标准化工作质量和效率，根据【多选：“《中华人民共和国标准化法》”，“中国人民银行有关金融标准化的要求”，“中国银行保险监督管理委员会有关标准化的要求”，“中国证券监督管理委员会有关标准化的要求”，“有关国家标准”，“有关金融行业标准”，【描述赋值：其他依据文件】】，制定本办法。

{规范对象定义}本办法所称标准，是指【XX银行】中各领域需要统一的技术要求。即按照本办法规定的程序经协商一致制定，为【XX银行】各种活动或其结果提供规则、指南或特性，供共同使用和重复使用的文件。

本办法所称技术规范性文件,是指在特定领域需要统一的技术要求，包括在条线实施的技术规范和在部门（分支机构）实施的技术手册。在标准和技术规范性文件一并描述时，统称为标规文件。/* 若本文件实施者不设置技术规范性文件，则本模板中的“标规文件”全部改为“标准”一词 */

本办法所称企业标准体系，是指【XX银行】内已实施以及拟实施的标规文件，按其内在联系形成的科学的有机整体。

{企业标准化工作的任务}企业标准化工作的任务是制定并维护企业标准体系，制定标规文件、组织实施标规文件以及对标规文件的制定、实施进行监督。即为了在既定范围内获得最佳秩序，促进共同效益，对现实问题或潜在问题确立共同使用和重复使用的条款以及编制、发布和应用文件的活动。

{规范对象作用}企业标准体系按照属性结构分为技术、管理和工作三个维度。技术标规文件用于规范【多选：管理对象，以及管理对象间的关系，【描述赋值：其他要规范的内容】】；管理标规文件用于【多选：调整管理利益相关方的关系，规定管理职责、权力，【描述赋值：其他要规范的内容】】；工作标规文件用于【单选：规定整合后的具体工作流程和要求，明确技术标规文件和管理标规文件未涉及的工作细节，【描述赋值：其他要规范的内容】/* 对不同的情况处理模式不同的，宜执行细化操作分别予以说明 */】。/* 在适用时 */管理标规文件和工作标规文件采用【多选：规章制度，公文，【描述赋值：其他格式】】形式。

国家标准对企业标准体系的要求中，涉及到调整管理利益相关方的关系以及规定管理职责的内容，【单选：“按照【XX银行】规章制度的相关要求执行，在企业标准体系中视作管理标准和工作标准”，“编制单独的管理工作和工作标准”，【描述赋值：其他的处置方式】】。

在相关规章制度中提及的被管理对象的技术规则和技术特征，存在共同使用和重复使用特征的，应编制为标规文件。

{标准与商业秘密}企业标准不宜涉及到商业秘密。涉及到商业秘密的技术规范性文件，宜单独编号，亦可制定单独的格式要求；其中，涉及到商业秘密的技术规范，宜在其宣贯指南中做出与其密级适应的宣贯规定。

{遵循依据}【XX银行】的标准化工作以《标准化法》及其他相关法律法规、国家和行业有关标准化的规范性文件、国家标准、金融行业标准、金融团体标准为依据，以国际标准为参考，以【XX银行】实践经验和实施条件为基础和约束，以获得最佳秩序和保证可持续发展为目的。

{管理对象}本办法的管理对象是标准体系框架和标规文件的规划、立项、编制、修订、评审、发布、培训、执行、评价和持续改进的过程，以及行外标准化工作和机构内标准工程师的管理。

{适用范围}本办法适用于【XX银行】总行和各级分支机构。

角色与职责

{角色综述}企业管理化涉及的角色包括标准化管理统筹部门、标准化管理实施部门、标规编制部门、标规使用部门。

{角色职责}标准化管理统筹部门由【描述赋值：本文件实施者内设的管理部门】承担，其主要职责：

组织企业标准体系规划、审核与建设；

组织企业标准的立项、发布和归档，审核企业标准有关文档；

组织收集全行企业标准执行中的意见建议，协调解决企业标准执行中存在的问题；

组织对企业标准执行情况进行监督检查；

归口管理行外相关标准化工作，负责对接外部监管单位和团体的相关标准化工作；

建立并维护标准工程师人才库，定期更新标准工程师人才库信息；

跟踪相关国家标准、行业标准以及国际标准和国外先进标准发展动态，组织标准适用性分析；

负责对技术规范性文件进行指导、监督、检查。

{角色职责}标准化管理实施部门包括【XX银行】各业务条线牵头部门。标准化管理实施部门主要职责：

组织技术规范的立项、发布和归档，审核技术规范有关文档；

组织相关标规文件的编制、修订、征求意见和评审，参与相关企业标准的立项和发布工作；

提出外部标准引入需求；

参与企业标准体系建设，负责标准体系相关内容建设和维护；

组织对相关标规文件的落实和执行情况进行监督检查；

组织开展相关标规文件的宣传和培训工作；

跟踪相关国家标准、行业标准以及国际标准和国外先进标准的进展情况，实施标准适用性分析。

{角色职责}标规编制部门包括总行各部门和各分支机构。标准编制部门主要职责：

负责按照标准化管理统筹部门下达的编制任务编制企业标准和标准宣贯指南；

负责按照标准化管理实施部门下达的编制任务编制技术规范和宣贯指南；

负责根据本部门/分行的需要，组织技术手册的立项、编制、修订、征求意见、评审、发布和归档，审核技术手册有关文档；

参与企业标准体系建设，负责标准体系相关内容建设和维护。

{角色职责}标规使用部门包括总分行各部门。标准使用部门的主要职责：

执行各类已发布的标规文件；

负责向标准化管理统筹部门和标准化管理实施部门提出标规文件执行中的意见及建议；

指定和调整本部门的标准工程师，并报送标准化管理统筹部门；

组织本部门人员的标准化培训；

参与标规文件评审工作。

标规文件的形式与一致性要求

{形式详述}企业标准和技术规范采用GB/T 1.1要求的格式表述，技术手册按照内部专用模板/* 需作为本办法附件给出或单独用企业标准形式给出 */，【描述赋值：其他形式，且说明具体的组织方法】】/* 如采用GB/T 1.1等标准要求的格式，则可合并描述 */方式表述。

{一致性要求}企业标准(Standard)适用于全企业级（集团级）技术要求的管理，按照基础国家标准、行业标准的要求编制，与上位标准和同位相关标准保持良好的一致性、协调性。

技术规范(Technological specification)适用于条线层面技术要求的管理，不与上位标准冲突即可。

技术手册(Technological manual)适用于部门或分支机构内部技术要求的管理，不与上位标准和技术规范冲突即可。

企业标准体系管理

标准体系的构成

标准体系由XX银行规章制度管理办法【是否办法的确认】、本办法、标准体系框架、标规文件分维度明细表、标规统计报告构成。

标准体系框架包括如下内容：

标准体系的构建策略；

标准体系的定位；

标准体系的框架；

标准体系的明细组织。

{标准体系分维度明细表}标规文件分维度明细表按照标准体系框架的界定，分维度编制。每个明细表均说明：

所属维度；

所属维度特定属性；

标规文件利益相关方；

标规文件编号；

标规文件名称；

其它本维度相关信息。

{标规文件统计报告}标规文件统计报告宜包括如下内容：

纳入企业标准体系的标规文件总数；

按照各个维度的分类情况。

标准体系的制定

标准化管理统筹部门组织标准体系框架的起草。具体起草工作由【单选：标准化管理统筹部门，常设的标准体系维护机构，临时起草组，【描述赋值：其他组织模式】】实施。

标准体系框架构建策略为“遵循上位要求、适应管理惯例、凸显服务特征、分类分级多态、长短规划结合、刚柔实施配套、通过实践检验、敏捷优化提高。”/* 策略可以剪裁，也可以直接引用T/CBA 206 */

标准体系框架在完成了征求意见和评审后，按照企业标准发布。

标准体系明细表将通过内部网站网址和标准体系明细表发布的邮箱发布。

标准体系的维护

标准化管理统筹部门宜定期对标准体系框架和标准体系明细表进行评审。评审要点包括：

审视标准体系框架维度以及每个维度内所管理的要素的适宜性并进行改进；

对完成标准制修订的内部标规文件，宜及时组织实施；对确认不适用的外部标准，从标准体系中挪出；对确认不适用的内部标规文件，组织修订或予以废止；同时调整各个标准体系明细表。

标准化管理统筹部门宜组织分析新发布的国家标准，金融行业标准，金融团体标准以及相关国际标准，对确认适用的，组织进行外部标准的引入。

变更后的标准体系，宜确保所有维度包括的标规文件一致，并及时按照制定程序发布。

标规文件制修订

任务管理

在企业标准体系确立后，标准化管理统筹部门按照标准体系中确定的待制定企业标准进行标准立项；并组织各标准化管理实施部门按照标准体系中确定的待制定技术规范进行技术规范立项。企业标准体系涉及到技术手册的，标准化管理统筹部门组织各标规编制部门按照标准体系中确定的待制定和待引入技术手册进行技术手册立项。

企业标准立项通过公文系统或XXXX应用系统进行。

技术规范立项通过【多选：【描述赋值：信息系统名称】，电子公文系统，电子邮件系统，纸质公文，【描述赋值：其他方式】】进行。

技术手册立项通过【多选：【描述赋值：信息系统名称】，电子公文系统，电子邮件系统，纸质公文，【描述赋值：其他方式】】进行。

标规文件立项应明确标规文件草拟名称、标规文件产出物、标规文件编制部门、起草执笔人、起草编号、要求完成时间。

编制草案

标规文件制定和修订宜符合如下要求：

标规编制部门按照任务要求，组织编制和修订标规文件初稿；

标准化管理统筹部门组织对标准初稿进行审核，标准化管理实施部门组织对技术规范初稿进行审核，标规编制部门组织对技术手册初稿进行审核；

标准编制和修订宜参照国家有关标准化工作基础标准要求执行，国家标准、行业标准、团体标准有明确规定，宜进行引用；规定不一致的，宜进行说明。

起草企业标准草案时应同时起草标准编制说明，在采用综合标准化方法编制规标综合体时，可编制一套标准编制说明。标准编制说明的主要内容如下。

工作简况，包括任务来源、主要起草单位和主要起草人及其所做的工作、主要工作过程。

标准编制原则和确定主要内容的论据及解决的主要问题，包括标准编制原则、确定主要内容的论据、解决的主要问题、标准内容概述。

验证情况分析。

知识产权情况说明，包括涉及到的专利、著作权以及商标。

采用外部标准情况，包括采用的国家标准、行业标准、团体标准、ISO/IEC/ITU标准、其他国际标准化组织的标准、国外的协会或团体标准。

与现行相关法律、法规、规章及相关标准的协调性，包括与现行有关法律法规、监管要求、【XX银行】规章制度，国家标准、金融行业标准、金融团体标准，【XX银行】现有企业标准的关系，常见的管系包括：

本文件是对相关法律法规、监管要求、规章制度涉及到管理对象的细化；

本文件是对相关国家标准、行业标准、团体标准规定结合本单位实际的补充和定制；

本文件不涉及到现行的法律法规、监管要求、规章制度；

本文件不涉及到现行的国家标准、行业标准、团体标准；

本文件整合了现行的国家标准、行业标准、团体标准的相关内容。

重大分歧意见的处理经过和依据；

制修订现行相关规范性文件的建议，包括：

制定、修订或废止规章制度；

重新发布规划、意见、通知等规范性文件；

制定、修订或废止技术标准；

修订或废止宣贯指南；

引入外部标准并编制宣贯指南；

剔除已经引入的外部标准；

其他宜予说明的事项。

起草企业标准草案时宜同时起草标准宣贯指南，在采用综合标准化方法编制规标综合体时，可编制一套标准宣贯指南。标准宣贯指南的主要内容宜包括：

宣传范围。应说明是机构内相关部门宣传、全行宣传还是对外宣传。涉及到银行产品服务的，应按照《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号）的要求，作为银行产品服务宣传的必备内容之一；

宣传措施。多种宣传措施可同时采用，每种措施均应确定可识别的产出；

贯彻方法。多种贯彻方法可以同时采用，包括：

在规章制度中引用；

通过规划、意见、通知等规范性文件提出要求；

在信息系统中实现；

作为参数在信息系统中配置；

开发专门用于实施标准的信息系统；

编制实施用的文档模板。

评估方法。多种评估方法可以同时采用，包括：

纳入内控合规现场检查；

实施专项标准实施检查；

实施非现场的标准实施检查；

对相关工作产出进行标准符合性检查；

对相关工作过程进行程序符合性检查。

征求意见

标规文件征求意见宜在【单选：起草工作组内部所有人均同意后，起草工作组【指标赋值：人员比例】的人员同意后，起草执笔人认为必要时，起草者负责人认为必要时，【描述赋值：其他条件】】，启动征求意见。

标规文件征求意见应提供标规文件草案、编制说明和宣贯指南并附带征求意见表。

征求意见表包括企业标准、宣贯指南名称、意见编号、针对原文条款、意见理由、建议修改内容、意见提出者姓名和联系方式。

标规文件征求意见的范围宜包括所有可能与该标规文件相关的部门。与分支机构多部门相关的企业标准和技术规范，宜特别说明征求到所有相关的分支机构职能部门。企业标准和技术规范密切涉及到相关内设部门或工作岗位，宜明确提出征求这些内设部门和工作岗位的意见。

标规文件征求意见由【单选：标准化管理统筹部门，标准化管理实施部门，标规编制部门，【描述赋值：其他组织方式】】组织。/* 在不同的标规文件按照不同的规则处理时，宜执行细化操作操作分别说明 */

征求意见可采取书面形式、座谈会、论证会、内部网上征询等形式，也可以多种方式组合应用。采用书面形式、内部网上征询进行征求意见的，征求意见时间宜不少于【指标赋值：15】天，不长于【指标赋值：90】天/* ①标规编制部门宜根据标准本身的篇幅、技术内容和涉及到的引用标准、参考文件考虑征求意见的时间；②在不同的标规文件按照不同的规则处理时，宜执行细化操作操作分别说明 */。采用座谈会和论证会进行征求意见的，除不宜分发的材料外，征求意见材料宜不迟于【指标赋值：3】天送达征求意见参与者。

标规编制部门宜组织对征求的意见进行汇总并逐条处理。对处理的结果应在与意见提出者沟通后，写入制定或修订说明；意见提出者对处理方式不认可的，可组织专题论证会；意见分歧较大的，应向标准化管理统筹部门报告。

标规编制部门对征求的意见的处理方式包括采纳、部分采纳、原则采纳、无实质性分歧、不采纳。对提出的意见不采纳或按照无实质性分歧处理的，应说明理由和依据。

标规编制部门者应将征求意见和意见采纳情况写入起草或修订说明。

审查

在标规编制部门完成所征集到意见的处理后，由【单选：标准化管理统筹部门，标规编制部门，【描述赋值：其他角色】】发起对企业标准的审查；由【单选：标准化管理实施部门，标规编制部门，【描述赋值：其他角色】】发起对技术规范的审查；由【单选：标规编制部门，【描述赋值：其他角色】】发起对技术手册的审查。/* 对企业标准、技术规范、技术手册的审查，可以在规章制度中写为三款 */。

对标规文件的审查可通过函件、会议或XX信息系统进行。尤其在【多选：函审，通过信息系统审查，【描述赋值：其他非会议方式的审查】】提出的意见不能协商一致时，宜通过【多选：专题会议，场景模型，【描述赋值：其他】】进行复审。采用【多选：书面形式，内部网上征询，【描述赋值：其他书面形式】】进行审查的，审查时间宜不少于【指标赋值：】天，不长于【指标赋值：】天。采用【多选：座谈会，论证会，【描述赋值：其他面对面沟通形式】】进行审查的，审查材料宜不迟于【指标赋值：】天送达审查参与者。

提请审查的标规文件应提供征集意见和采纳情况汇总表、采纳意见后的技术标准送审稿、记录了征求意见环节的制定或修订说明。

标规文件的审查应发送原征求意见的单位和在后继工作中发现涉及到的单位进行审查。

标准化管理统筹部门应对提请审查的企业标准按照GB/T 1.1—2020 《标准化工作导则 第1部分：标准化文件的结构和起草规则》等基础国家标准和JR／T 0116-2014《银行业标准化工作指南》进行审查。

【单选：标准化管理实施部门，【描述赋值：其他角色】】宜对提请审查的技术规范按照【多选：GB/T 1.1的形式，【描述赋值：其他要求】】进行审查。

【单选：标规编制部门，【描述赋值：其他角色】】宜对提请审查的技术手册按照【描述赋值：预定的技术手册形式】进行审查。

审查者提出的审查意见，分为笼统的(ge)、技术的(Te)、辑的(Ed)三类。

审查者提出的审查结论，分为“同意”“同意但有意见”“不同意，但采纳意见后则同意”“不同意”，“弃权”五种。其中，“不同意，但采纳意见后则同意”与“不同意”提出的意见均应为技术的意见，笼统的和编辑的意见不得作为不同意的理由；“弃权”可以细分为有理由弃权和无理由弃权两种情况；其中，有理由弃权可分为“标规文件内容不相干”、“没有能力进行判定”两种预设情况以及自行填写的情况，没有给出理由的，弃权无效，视同没有给出意见。

标规编制部门宜组织对审查意见进行汇总并逐条处理。对处理的结果与审查意见提出者沟通后写入制定或修订说明；审查意见提出者对处理方式不认可的，可组织专题论证会；意见分歧较大的，应向标准化管理统筹部门报告。

标规编制部门对征求的意见的处理方式分为采纳、部分采纳、原则采纳、无实质性分歧、不采纳五种。对提出的意见不采纳或按照无实质性分歧处理的，应说明理由和依据。

由审查发起的部门收集审查结果，在如下的情况下，应标规编制部门修改后再次进行审查：

按照相关规章制度，本标规文件内容涉及到主要利益相关方反对的；

收集到的赞成意见不足2/3的；

收集的反对意见超过1/4的。

再次进行审查依旧不能协商一致的，应向相关领导报告情况并请领导裁决，必要时终止本标规文件编制。

审批

企业标准由标准管理化统筹部门提请分管起草部门工作的高级管理人员审核；必要时提请行长办公会审议，由分管起草部门工作的高级管理人员审批签发。

提交审批的企业标准应包括企业标准文本、企业标准宣贯指南、发文通知、企业标准编制或修订说明、征求意见汇总处理表、审查意见汇总处理表；在制定企业标准的过程中召开过专门会议并形成会议纪要的，应在编制或修订说明中附会议纪要。

技术规范由标准管理化实施部门提请条线牵头部门负责人审核，必要时提请条线联席会议审议，由条线牵头部门负责人审批签发。

提交审批的技术规范应包括技术规范文本、技术规范宣贯指南、发文通知、技术规范编制或修订说明、征求意见汇总处理表、审查意见汇总处理表；在制定技术规范的过程中召开过专门会议并形成会议纪要的，应在编制或修订说明中附会议纪要。

技术手册由标规编制部门负责人审批签发。

提交审批的技术手册应包括技术手册文本、发文通知、技术手册编制或修订说明、征求意见汇总处理表、审查意见汇总处理表。/* 技术手册的提交审核的文件可少于技术规范，甚至技术手册本身就直接采用信息化的方式体现 */

发布

企业标准在领导签发后，由标准管理化统筹部门进行编号，按照领导批示标注标准发布日期和实施日期。

企业标准在完成编号后，采用【单选：专有文号，行发文，行办公室发文发布】。

技术规范在领导签发后，由标准管理化实施部门进行编号并在标准管理化统筹部门报备，按照领导批示标注标准发布日期和实施日期。

技术规范在完成编号后，采用【单选：专有文号，条线发文，部门发文，部门内部发文】发布。

技术手册在领导签发后，由标规编制部门进行编号并在标准管理化统筹部门和标准管理化实施部门报备，按照领导批示标注标准发布日期和实施日期。

技术手册在完成编号后，采用【单选：专有文号，分支机构发文或部门内部发文】发布。

外部标准的引入

任务管理

在企业标准体系框架确立后，标准化管理统筹部门组织对国家标准、金融行业标准和金融团体标准进行分析，确定需要引入的外部标准清单，并根据新标准的发布动态维护清单。

引入外部标准通过【多选：【描述赋值：信息系统名称】，电子公文系统，电子邮件系统，纸质公文，【描述赋值：其他方式】】立项进行。】。

引入外部标准工作立项应明确引入标准名称、标规编制部门、起草执笔人、起草编号、要求完成时间等内容。

编制宣贯指南草案

引入外部标准应编制宣贯指南，在成套引入多部外部标准时，可编制一套标准宣贯指南。标准宣贯指南的主要内容与本办法第三十二条要求的内容一致，且应明确在宣称外部标准时的知识产权保护措施。

宣贯指南征求意见

引入标准宣贯指南征求意见宜在【单选：起草工作组内部所有人均同意后，起草工作组【指标赋值：人员比例】的人员同意后，起草执笔人认为必要时，起草者负责人认为必要时，【描述赋值：其他条件】】，启动征求意见。

引入标准宣贯指南征求意见应做好引入标准的知识产权保护工作，通过【描述赋值：信息系统名称】进行，提供符合知识产权要求的标准文本、宣贯指南草案和征求意见表。

征求意见表应包括引入外部标准名称、宣贯指南名称、意见编号、针对宣贯指南原文、意见理由、建议修改内容，并逐条意见记录提出者姓名和联系方式。

引入标准宣贯指南征求意见的范围宜包括所有可能与该引入标准相关的部门。涉及到分支机构多部门执行或相关的外部标准，宜特别说明征求到所有相关分支机构的职能部门。引入标准密切涉及到特定内设部门或工作岗位的，宜明确提出征求这些部门和工作岗位的意见。

引入标准宣贯指南征求意见由【单选：标准化管理统筹部门，标准化管理实施部门，标规编制部门】组织。

征求意见可采取书面形式、座谈会、论证会、内部网上征询等形式，也可以多种方式组合应用。采用书面形式，内部网上征询，【描述赋值：其他书面形式】】进行征求意见的，征求意见时间宜不少于【指标赋值：天数】天，不长于【指标赋值：天数】天，标规编制部门宜根据引入标准本身的篇幅、宣贯涉及到的工作量和复杂程度等考虑征求意见的时间。采用【多选：座谈会，论证会，【描述赋值：其他面对面沟通形式】】进行征求意见的，除不宜分发的材料外，征求意见材料宜不迟于【指标赋值：天数】天送达征求意见参与者。

标规编制部门宜组织对征求的意见进行汇总并逐条处理。对处理的结果在与意见提出者沟通后向标准化管理统筹部门报告；意见提出者对处理方式不认可的，可组织专题论证会。

标规编制部门对征求的意见的处理方式包括采纳、部分采纳、原则采纳、无实质性分歧、不采纳五种。对提出的意见不采纳或按照无实质性分歧处理的，应说明理由和依据。

宣贯指南审查

在标规编制部门完成所征集到意见的处理后，由标准化管理统筹部门发起对引入标准宣贯指南的审查。

对引入标准宣贯指南的审查可通过函件、会议、专用信息系统进行。尤其在函审或通过信息系统审查提出的意见不能协商一致时，应通过专题会议或场景模型进行复审。采用书面形式和内部网上征询进行审查的，审查时间宜不少于【指标赋值：天数】天，不长于【指标赋值：天数】天。采用座谈会、论证会进行审查的，审查材料宜不迟于【指标赋值：天数】天送达审查参与者。

提请审查的引入标准宣贯指南应提供征集意见和采纳情况汇总表和采纳意见后的引入标准宣贯指南。

引入标准宣贯指南的审查应发送原征求意见的单位和在后继工作中发现涉及到的单位进行审查。

审查者提出的审查意见，分为笼统的(Ge)、技术的(Te)和编辑的(Ed)三类。

审查者提出的审查结论，分为“同意”“同意但有意见”“不同意，但采纳意见后则同意”“不同意”，“弃权”五种。其中，“不同意，但采纳意见后则同意”与“不同意”提出的意见均应为技术的意见，笼统的和编辑的意见不得作为不同意的理由；“弃权”可以细分为有理由弃权和无理由弃权两种情况；其中，有理由弃权可分为“标规文件内容不相干”、“没有能力进行判定”两种预设情况以及自行填写的情况，没有给出理由的，弃权无效，视同没有给出意见。

标准化管理统筹部门应组织对提请审查的引入标准宣贯指南按照SWOT方法分析其必要性与可行性，形成专业审查意见。

标规编制部门宜组织对审查意见进行汇总并逐条处理。对处理的结果与审查意见提出者沟通后写入制定或修订说明；审查意见提出者对处理方式不认可的，可组织专题论证会；意见分歧较大的，应向标准化管理统筹部门报告。

标规编制部门对征求的意见的处理方式分为采纳、部分采纳、原则采纳、无实质性分歧、不采纳五种。对提出的意见不采纳或按照无实质性分歧处理的，应说明理由和依据。

由审查发起的部门收集审查结果，在如下的情况下，应标规编制部门修改后再次进行审查：

按照相关规章制度，本标规文件内容涉及到主要利益相关方反对的；

收集到的赞成意见不足2/3的；

收集的反对意见超过1/4的。

再次进行审查依旧不能协商一致的，应向相关领导报告情况并请领导裁决，必要时终止本标规文件编制。

宣贯指南审批

引入标准宣贯指南由标准管理化统筹部门提请分管起草部门工作的高级管理人员审核；必要时提请行长办公会审议，由分管起草部门工作的高级管理人员审批签发。

提交审批的引入标准宣贯指南应包括拥有知识产权的引入外部标准文本、引入标准宣贯指南、发文通知、征求意见汇总处理表、审查意见汇总处理表；在制定引入标准宣贯指南的过程中召开过专门会议并形成会议纪要的，应在编制或修订说明中附会议纪要。

宣贯指南发布

引入标准宣贯指南在领导签发后，由标准管理化统筹部门进行编号。

引入标准宣贯指南在完成编号后，采用【单选：专有文号，行发文，行办公室发文发布】。

标规文件执行与维护

标规文件执行

纳入企业标准体系的外部标准、企业标准、技术规范和技术手册，每项均至少有【指标赋值：个数】个检查点，该检查点能够通过【多选：现场，非现场】方式进行检查。

标规应用部门在其工作范围内，宜在项目立项、项目管理、项目评审、需求评审、系统设计及实施、项目结项验收环节，以及统计分析、监督检查和日常工作中，通过【多选：设置单独环节，设置专岗，会议评审，专家评估，【描述赋值：其他方法】】，审核对标准的【单选：遵从，参考】情况。

对于标规文件执行中的实施问题、内容问题和改进建议，标规使用部门应向【单选：向标准化管理统筹部门，标准化管理实施部门，【描述赋值：其他部门】】反馈。

标准化管理实施部门对负责实施标准的实施效果进行检查与评估，并由【单选：标准化管理统筹部门，标准化管理实施部门，【描述赋值：其他部门】】进行汇总。

标准化管理实施部门应组织对本条线中各内设单元的工作对象进行分析，应对所有的工作对象及其之间的关系确立适用的标规文件。

对因资源限制、时间限制、知识限制、技能限制、技术条件限制以及其他原因不能按照标规文件要求执行的，标规使用部门可向标准化管理实施部门提出例外申请，标准化管理实施部门应明确答复允许例外的范围、时间并报备标准化管理统筹部门，标规使用部门应按照例外允许的要求执行。

对客户能直接感知的产品服务类的企业标准和引入外部标准，标准化管理统筹部门应在发布后，向社会公布。其中企业标准宜至少公布主要技术指标及其检测方法。

标规文件执行

对以企业标准描述的静态部分且在企业标准中规定动态部分格式的，其发布渠道为【多选：【描述赋值：网址地址】，【描述赋值：电子邮箱地址】，【描述赋值：其他电子渠道】，【描述赋值：纸质文件种类】，【描述赋值：其他方式】】。

企业标准和引入外部标准的宣贯指南发布后，对其内容进行补充或修正时，标准化管理统筹部门应重新发布标规文件。

技术规范发布后，对其内容进行补充或修正时，标准化管理实施部门应重新发布标规文件。

技术手册发布后，对其内容进行补充或修正时，标规编制部门应重新发布标规文件。

标规文件的标识

标规文件标识概述

标规文件的标识包括对文件编号和文件版本两个方面。

标规文件在名称、范围、章安排有变动时，应按照再版的方式进行编号；在上述情况之外的，应采用修订方式进行编号，也可采用再版方式编号。

标规文件的版本管理，应按照T/CBA 208-2020 《文档版本标记》执行。其中，版本V应与标规文件的再版版本保持一致。

起草中标规文件草案的标识

起草阶段的企业标准草案编号标识为：“Q/【XX银行缩写】” SYYYYnnn，其中“Q/【XX银行缩写】”代表【XX银行】企业标准，S代表标准，YYYY为四位阿拉伯数字年号，nnn为该年号下达的企业标准编制任务顺序号。

起草阶段的技术规范草案编号标识为：“QG/【XX银行缩写】” TSYYYYnnn，其中“QG/【XX银行缩写】”代表【描述赋值：本文件实施者】技术规范，TS代表技术规范，YYYY为四位阿拉伯数字年号，nnn为该年号下达的技术规范编制任务顺序号。/* 在技术规范不统一组织起草时，可以在“QG”和“/”之间规定机构内条线编号或汉字简称，其中汉字简称可与公文发文编号保持一致 */。

起草阶段的技术手册草案编号标识为：“QS/【XX银行缩写】” TMYYYYnnn，其中“QS/【XX银行缩写】”代表【描述赋值：本文件实施者】技术手册，TM代表技术手册，YYYY为四位阿拉伯数字年号，nnn为该年号下达的技术手册编制任务顺序号。/* 在技术手册不统一组织起草时，可以“QS”和“/”之间规定机构内部门、分支机构编号或汉字简称，其中汉字简称可与公文发文编号保持一致 */。

起草阶段的单独宣贯指南草案编号标识为：“【描述赋值：标准编号】” PIYYYYnnn，其中PI代表宣贯指南，YYYY为四位阿拉伯数字年号，nnn为该年号下达的宣贯指南编制任务顺序号。

新发布标规文件的标识

新发布标规文件编号标识为：“规范性文件种类”NNNNN.PP-YYYY，其中“Q/【XX银行缩写】”代表【XXX银行】企业标准；NNNNN【单选：“为5位自然数，为发布顺序号，当顺序号不足5位时，舍弃前导数字0”，“为5位自然数，为发布顺序号，当顺序号不足5位时，保留前导数字0”，“为5位字母数字，为发布顺序号/* 当字母数字有编码规则时，宜在此说明 */”，【描述赋值：其它规则】】；PP为2位自然数，为标准部分号，当技术标准不是分部分编制时省略；YYYY为发布年号。规范性文件种类如下：

企业标准：“Q/【XX银行缩写】”。

技术规范：“QG/【XX银行缩写】”。/* 在技术规范不统一组织起草时，可以在“QG”和“/”之间规定机构内条线编号或汉字简称，其中汉字简称可与公文发文编号保持一致 */

技术手册：“QS/【XX银行缩写】”。/* 在技术手册不统一组织起草时，可以“QS”和“/”之间规定机构内部门、分支机构编号或汉字简称，其中汉字简称可与公文发文编号保持一致 */。

修订标规文件的标识

标规文件修订后编号标识为：“规范性文件种类”NNNNN.PP-YYYY1(“R[”m“]”YYYY2)，其中“Q/【XX银行缩写】”代表【描述赋值：本文件实施者】企业标准；NNNNN和PP均宜与修订前编号一致；其中YYYY1为发布年号, m为从开始的自然数标识的修改次数，YYYY2为修改年号。规范性文件种类如下：

企业标准：“Q/【XX银行缩写】”。

技术规范：“QG/【XX银行缩写】”。/* 在技术规范不统一组织起草时，可以在“QG”和“/”之间规定机构内条线编号或汉字简称，其中汉字简称可与公文发文编号保持一致 */

技术手册：“QS/【XX银行缩写】”。/* 在技术手册不统一组织起草时，可以“QS”和“/”之间规定机构内部门、分支机构编号或汉字简称，其中汉字简称可与公文发文编号保持一致 */。

再版标规文件的标识

标规文件发布新的版本后，编号形式与新发布的标规文件一致，其中YYYY为本版本发布的年号。

原来仅有一个部分的标规文件改为多个部分，宜在替代上一版标规文件内容的相关部分标规文件的封面编号下方，标注“代替 标规文件标识号 NNNNN-YYYY”；用一个标规文件代替多个标规文件的，宜标注多个标规文件，标规文件编号之间用“,”分隔。

再版的标规文件，宜在标规文件的前言中，标注所代替标规文件的历次版本发布情况，包括的发布顺序号、年代号，按照历次标规文件的历次发布年代，从小到大排列。当替代多个标规文件时，标规文件之间用“，”分隔。

废止标规文件的标识

标规文件被代替或被废止后编号标识为：“规范性文件种类”NNNNN.PP-YYYY1(“W”YYYY2)，其中“NNNNN”、“PP”均为原编号，“YYYY1”为该标规文件的发布年号，“YYYY2”为该标准的被代替或被废止年号。规范性文件种类如下：

企业标准：“Q/【XX银行缩写】”。

技术规范：“QG/【XX银行缩写】”。/* 在技术规范不统一组织起草时，可以在“QG”和“/”之间规定机构内条线编号或汉字简称，其中汉字简称可与公文发文编号保持一致 */

技术手册：“QS/【XX银行缩写】”。/* 在技术手册不统一组织起草时，可以“QS”和“/”之间规定机构内部门、分支机构编号或汉字简称，其中汉字简称可与公文发文编号保持一致 */。

被代替或被废止的标规文件宜在每页均标记有如下水印。

被代替：水印内容“被【描述赋值：代替本标规文件的带有发布年号的标规文件编号】代替”。

被废止：水印内容“自【指标赋值：废止的年月日】起废止”。

行外标准化工作管理

行外标准化工作范围

行外标准化工作是指参加【多选：行政主管单位，监管单位，行业自律组织，【描述赋值：其他包含的单位】】的标准化活动，包括【多选：组织起草，参与编写，提出意见，审议讨论，实施应用，【描述赋值：其他标准化活动】】相关标准等活动。

行外标准化工作涉及的典型单位包括【多选：中国人民银行，中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会），中国证券监督管理委员会（以下简称证监会），全国金融标准化技术委员会，国家标准化管理委员会下设的相关技术委员会，中国银行业协会，中国证券业协会，中国保险行业协会，支付清算协会，互联网金融协会，中国信托业协会，中国期货业协会，中国银联，中国金融电子化公司，【描述赋值：其他单位】】等标准主管单位。

行外标准化工作模式

行外标准化工作由【单选：标准化管理统筹部门统一归口管理，标准化管理实施部门分头管理，标准应用部门各自管理，【描述赋值：其他管理模式】】。各单位在接到上级单位有关标准化工作的通知时，宜【单选：报标准化管理统筹部门统一协调，按条线报标准化管理实施部门分头协调，标准应用部门各自独立展开工作，【描述赋值：其他工作模式】】，/* 以下仅在适用时描述 */向【多选：标准化管理统筹部门，标准化管理实施部门，【描述赋值：其他部门】】报备。

在承担行外【多选：标准征求意见，标准送审，【描述赋值：其他标准相关工作】】时，【单选：“标准化管理统筹部门组织机构内相关标规应用部门提出意见和建议，对意见与建议整合后反馈”，“标准化管理实施部门组织条线内相关标规应用部门提出意见和建议，对意见与建议整合后反馈”，“各标规应用部门分别提出意见和建议直接反馈”，【描述赋值：其他意见处理模式】】。

标规应用部门宜考虑到标准发布后贯彻实施对其【多选：经营管理，业务模式，IT支撑设施，其他支撑设施，【描述赋值：其他考虑因素】产生的影响提出意见和建议。

标准工程师管理

岗位设置

【多选：标准化管理统筹部门，标准化管理实施部门，标规编制部门，标规应用部门，【描述赋值：其他部门】】设置【单选：一名，一组】标准工程师，作为标准化工作主要对接人员进行标准化工作。/* 仅在设置一组时描述 */每组标准工程师【单选：并行工作，分为A、B角工作】。/* 一个部门承担多种角色的，可仅设置一组标准工程师。*/

标准工程师调整的，设置部门【单选：“在得到【多选：标准化管理统筹部门，标准化管理实施部门，【描述赋值：其他部门】】同意后实施”，“在完成调整后向【多选：标准化管理统筹部门，标准化管理实施部门，【描述赋值：其他部门】】报备”。

标准工程师的工作情况，【单选：“由设置部门进行考核”，“【单选：标准化管理统筹部门，标准化管理实施部门，【描述赋值：其他部门】】提出考核建议供设置部门参考”，“【单选：标准化管理统筹部门，标准化管理实施部门，【描述赋值：其他部门】】占有【指标赋值：考核权重百分比值】的考核权重”】。

标准工程师的名单通过【多选：正式文件，办公网站，电子邮件，【描述赋值：其他渠道】】【单选：定期，不定期】发布与更新。

主要工作事宜

【单选：承担，协助】【多选：标规文件制定，外部标准引入，外部标准征求意见和审查，【描述赋值：其他标准化工作】】时的标准相关性分析，并提出是否需按照正式流程征求本部门意见的建议。

对与本部门工作相关的标准，对征求意见和评审的结果进行【多选：确认，汇总，整合，【描述赋值：其他对意见的处理】】，并【单选：“报送【单选：标准化管理统筹部门，标准化管理实施部门，【描述赋值：其他部门】】”，“报送征集意见或送审的单位”】。

在本部门确定参与标规文件制修订工作后，【单选：组织，协调，辅助协调，【描述赋值：其他工作模式】】本部门参加标规文件制修订的相关事宜。

优先接受标准化相关培训，了解与本专业相关的标准，【多选：提出，整合，【描述赋值：其他工作模式】】本部门的标准化培训需求，协助组织本部门有关标准化的培训。

在实施组织执行全行统一贯彻的标规文件时，【多选：收集，整理，汇总，整合，【描述赋值：其他工作方法】】实施过程中遇到的问题。

根据本部门的工作范畴和特点，提出本部门的所需标规文件建议或适宜标准化的内容建议。

附则

本办法中下列用语的含义：

外部引入标准，是指非【XXX银行】制定并发布的标准。

企业标准，是指【XXX银行】制定并发布的企业标准。

本办法由【多选：本文件实施者的名称或其公认的简称，本文件实施者指定的部门，【描述赋值：其他拟赋予解释权的利益相关方】】负责解释。

本办法自【多选：发布之日，【指标赋值：具体的实施日期】，【描述赋值：其他开始有效的日期】起开始实施。

凡与本办法不符者，均按照本办法执行。/* 或者【多选：“【描述赋值：相关规章制度名称】自本【描述赋值：规章制度体例名称】实施之日起废止”，“【描述赋值：相关规章制度的具体条款】自本【描述赋值：规章制度体例名称】实施之日起停止执行”，“凡在其他规章制度另有规定者，均按原规章制度执行”】。 */