践行金融为民，传递消保温度

——南银理财互联网理财业务投资者同行陪伴基地案例

自成立以来，南银理财始终秉持“客户至上，稳中求进”的经营理念，全面落实消费者权益保护的各项要求，积极履行消费者权益保护主体责任，通过完善的机制体制、充足的资源投入、深厚的专业优势，打造了实用性与创新性并重、系统性与深入性兼备的线上投资者同行陪伴基地。

一、渠道建设情况

公司精准布局、多线发力，通过官网、微信公众号、微信视频号三大线上平台开展金融知识宣传，构筑起多方位、多层次的金融知识传播矩阵。围绕投资者关心的核心领域，打造“产品”“市场”“科普”三大宣传品类，致力于为投资者提供贯穿产品生命周期的全程陪伴式服务，从新品上架时的深度剖析，到市场波动下的专业指引，再到金融知识的点滴科普，全方位护航。

秉持专业、及时、实用的内容输出理念，公司每周精心策划并发布多篇优质内容，保障投教内容的高质量、高频率、高原创率更新。三大平台累计发布量已超过1900篇，收获了总计高达143万的阅读量。其中，微信公众号凭借深度内容与精准定位，备受投资者青睐，粉丝量稳健攀升，现已成功突破14万人。

图：南银理财线上投资者同行陪伴基地矩阵

二、制度建设及投入情况

公司从工作机制、制度规范、资源投入等多方面出发，保障金融知识宣传工作高效有序地推进与开展。工作机制方面，公司内部设立金融知识宣传的牵头部门，负责统筹协调各类资源，其他各部门积极参与、密切配合，牵头开展各自业务领域相关的金融知识宣传工作。制度规范方面，公司建立金融知识普及和金融消费者教育相关管理办法，明确管理要求、制定管理规范，从制度层面为金融知识宣传工作的顺利开展保驾护航。资源投入方面，公司每年线上基地费用投入超100万元，为相关工作的深入开展提供了坚实的物质基础。

三、内容建设及基地应用情况

（一）注重日常陪伴，体系化、全面化普及金融知识

公司在线上基地打造“小福鹿课堂”“消保鑫课堂”“研之有物”“潘西说”等形式多样、内容丰富的投教栏目，日常对理财相关法律法规和监管政策、理财产品基础知识、金融市场热点、反诈防骗等消费者较为关心的问题进行宣传普及，通过通俗易懂的漫画、图文解说、视频等形式，深入浅出地对专业知识或风险提示进行讲解，达到专业性和趣味性并重的目的。

图：“小福鹿课堂”节选

小福鹿课堂：巧妙借助公司标志性吉祥物“小福鹿”这一卡通形象，为投资者提供专业、实用且易懂的金融知识。从“数字经济”“公募REITs”等金融热点词汇，到“固收+理财产品的含义和特点”“理财产品销售文件怎么看”等理财基础知识，再到“什么是投资中的不可能三角”“为什么要坚持长期投资”等基本投资理念，该栏目中都有深入而细致的解读。

消保鑫课堂：消保知识科普专栏，聚焦当下频发的诈骗热点，通过“以案说险”等形式，深度剖析典型骗局，如极具诱惑的刷单返利诈骗、巧立名目的非法集资骗局、花样百出的养老骗局等。同时，通过图文解说等形式，深入阐释《防范和处置非法集资条例》等消保领域重点法律法规，切实助力金融消费者提升自我保护能力，维护合法权益。

图：“消保鑫课堂”节选

研之有物：深度投研观点输出专栏。一方面，聚焦于短期经济数据的详实分析，通过解读通胀、PMI、工业企业利润和经济数据等，帮助投资者更好地了解当下的宏观环境；另一方面，专注于长期经济周期变化的深度研究，通过各类专题研究分析经济周期位置，研究不同经济周期中股债市场的表现，通过历史经验提升当下投资决策的胜率。

图：“研之有物”节选

金融市场资讯：主要基于权威可靠的外部公开数据，以周度的频率分享金融市场资讯，主要内容包括经济新闻、市场流动性和股债商汇等大类资产市场分析，为投资者勾勒出较为全面的金融市场图景，切实助力投资者加深对于金融市场的认知，帮助投资者更多地了解理财产品的底层资产净值变化及原因，建立起对理财产品的客观理解和感受。

图：“金融市场资讯”节选

潘西说：充分挖掘南京独特的地域文化魅力，融入诙谐幽默的南京方言，以别出心裁的小剧场演绎形式，打破传统投教生硬刻板的模式，将专业的理财思维巧妙融入日常生活场景之中。例如在“养生篇”里，借由人们日常养生注重营养均衡的理念，类比引出“产品搭配要均衡，投资组合更稳健”的专业理财观念，通俗易懂地阐释合理配置资产对于降低风险、实现稳健收益的关键作用。每一期节目均聚焦生活中常见的情境片段，通过角色演绎、趣味对白，让专业金融知识“接地气”起来，助力投资者在轻松愉悦的氛围里逐步树立正确的投资理念，掌握实用的理财技巧。

图：“潘西说”视频画面

（二）聚焦重点人群，针对性加强宣传与服务力度

公司持续提升面向“一老一少一新”等重点人群的宣传与服务力度，全力守护重点人群的财产安全与合法权益。结合开学季等重要时点，围绕冒充老师收费、冒充客服退款等频发诈骗套路进行详细解析，并特别定制反诈快闪视频，以极具吸引力的视觉形式，着重对青少年群体高发的游戏交易诈骗展开警示，引导青少年树立正确的网络消费及交易观念；针对老年群体中的保健品骗局、以房养老骗局、低价旅游骗局等高发诈骗类型，精心制作并发布多期推文及视频，充分进行案例拆解和风险提示；对于新市民群体，考虑到其融入城市生活过程中对金融政策及产品服务存在迫切需求，公司积极宣传与其切身利益相关的金融政策要点，介绍适配的金融产品与服务项目，助力新市民群体精准对接金融资源。

此外，公司在视频号精心打造“反诈风云”系列公益宣传片，面向独居老人、青少年、独居女性等各类社会弱势群体开展反诈防骗科普，通过情景短剧的形式真实还原诈骗现场情境，并配备专业的防骗小贴士，简洁明了地告知观众如何防范类似诈骗、遭遇类似情形如何应对，切实提升重点群体在实际生活中的风险防范能力与应对技巧。

图：“反诈风云”宣传片画面

（三）积极配合监管，开展专项金融知识普及活动

公司积极响应监管号召，每年严格按照监管部门工作要求，开展“3·15消费者权益保护教育宣传周”“守住钱袋子·护好幸福家”“金融消费者权益保护教育宣传月”等活动。活动期间，精心制作各类线上宣教作品，通过官网、公众号、视频号等渠道进行推送；走进社区、商圈等地组织线下集中宣传活动；积极联合媒体，对活动情况进行宣传，切实提升活动影响力。

图：响应监管号召开展宣传

四、宣传情况

（一）打造多元线上活动，扩大线上基地影响力

公司巧妙借助各类资源、抓住各类契机打造线上活动，扩大线上基地影响力。

以2024年为例，一是在母行与经典IP“小王子”携手之际，公司聚焦公众号及小红书等头部新媒体流量高地，策划实施一系列互动活动，包括留言赠票、线上抽奖等，吸引大量客户踊跃参与。活动全程巧妙融入南银理财品牌体系，品牌知名度实现显著提升。二是搭乘母行冠名南马这一体育盛事东风，布局多层次传播链条。线上精心筹备系列预热视频，并开展直播，吸引大量观众云端围观，配合极具吸引力的预约礼设置，成功撬动公众自发广泛转发，形成裂变式传播效应。线下马博会三天及马拉松比赛当日，公司设立特色展台，开展互动赠礼活动，不仅为参赛者提供贴心服务，更将品牌形象生动鲜活地呈现在超两万名现场观众眼前，实现高效品牌露出，夯实品牌在体育爱好者圈层中的影响力根基。三是开展公司第三届“616理财节”活动，提供一揽子产品货架、开展产品优惠让利及公众号福利活动等，为客户理财“加油”“添利”，同时推出多场直播活动，创新结合当下的文旅热等话题，聚焦理财投资理念开展科普分享，助力金融知识普及和客户理财观念提升。

图：打造多元线上活动

依托一系列精准落地的互联网平台宣传策略以及精彩纷呈的活动策划实施，公司突破传统营销边界，线上基地影响力显著提升。

（二）线下带动线上，双线协同深度赋能

公司不断深化与社区、学校、商圈等多元主体的合作，精心策划并开展一系列具有针对性与实效性的线下活动，巧妙借助线下活动的强大聚合力与感染力，反哺线上基地，实现线上线下协同共振。

对于普通市民，公司紧扣市民生活场景，策划了一系列金融知识宣传活动。如周末在商圈布置宣传展台，为路过市民发放宣传折页，并组织开展趣味答题活动，邀请市民参与答题，以答促学、寓教于乐；与周边社区合作，在人流较为集中的便民服务中心、小区出入口等地，有序布设易拉宝、发放宣传材料，从基础金融知识到实用防骗攻略一应俱全，助力提升市民金融素养与风险防范意识。对于青少年群体，公司走进社区开展“巧手绘童心·趣味学知识”“金融知识，伴你‘童’行”等多场线下活动，通过金融课堂、知识大比拼、一起做手工等环节，吸引儿童兴趣，帮助儿童树立正确的消费观和金钱观。此外，公司组建宣传团，深入革命老区陕西省商洛市，聚焦当地县域实际，在当地九年制学校开设“金融知识小课堂”，结合学生的年龄特点和实际需求，精心设计课程内容，引导学生正确理解基础金融概念，提高风险防范能力。对于老年群体，公司联合周边社区，开设“智慧防骗 乐龄无忧”老年人反诈知识公益小讲堂，围绕保健品营销、超低价旅游、AI换脸等涉老领域的常见骗局开展反诈宣讲，切实增强老年群体的反诈意识与自我保护能力，为老年群体的财富安全保驾护航。对于新市民群体，公司聚焦其融入城市金融生活的急切需求，精准锚定新市民较为集中的南京河西新城区域，通过走进企业园区、走进代销机构营业网点等方式开展宣传，向新市民普及金融政策、产品服务以及消费者权益保护相关知识，赋能新市民群体平稳融入城市金融生活，实现安居乐业。

图：精心策划线下活动

五、获奖及作品转载情况

2024年，公司精心制作的《南银理财为新市民财富管理旅程保驾护航》《理财产品有哪些常见风险》《金融消费者八大权益之“知情权”》等4篇宣教文章，以及1期《警惕刷单返利的“甜蜜”诱惑》视频获得中国理财网转载。此外，公司凭借在投资者陪伴工作上的出色表现，荣获中国证券报第五届银行业理财“投资者陪伴金牛奖”，体现了业界与投资者对公司投资者陪伴工作的充分肯定。

图：获奖及作品转载情况